Studied Index Investing

NISAの制度について調べ終わったので、次はインデックス投資そのものについて掘り下げてみた。忘れないうちにまとめておこうと思う。

まず、インデックス投資って何なのか。

一言でいうと、日経平均とかS&P500みたいな「株価指数」の値動きに連動することを目指す投資方法。オルカン（全世界株式）とかS&P500連動型とか、聞いたことのある投資信託にも、こういうインデックス型の商品がある。

個別の企業を自分で選ぶんじゃなくて、指数を構成している複数の銘柄に、まとめて分散投資するって感じ。

これのメリットは、まず分散が効いてること。ひとつの会社が急に傾いても、指数全体で見ればその影響はかなり薄まる。個別株みたいに「この一社にかけて大当たりか大外れか」みたいな極端な結果になりにくい。

あと、信託報酬（運用にかかる手数料）が、アクティブファンドに比べてかなり安い。
アクティブファンドは、プロのファンドマネージャーが銘柄を選んで指数を上回る運用成績を目指すタイプなんだって。

アクティブファンドについて調べてみると、長期的に指数を上回り続けるアクティブファンドは、決して多くないらしい。だったら手数料の安いインデックスに、素直に乗っかった方が合理的なんじゃないかって思うようになった。

積立で買うことにも意味がある。毎月一定額を買い続けることで、価格が高い時は少なく、安い時は多く買うことになる。これをドルコスト平均法って呼ぶらしい。買うタイミングを自分で見極める必要がないから、値動きに一喜一憂する回数も自然と減る。

正直、個別株の銘柄選びって、それだけで一つの専門分野だと思う。決算読んだり、業界動向追ったり、時間も知識も必要。夜勤で生活リズムが不規則な自分には、そこまでのリソースを割く余裕がない。だったら、幅広い市場の成長に乗る方が、自分のライフスタイルには合ってるんじゃないかなって思う。

短期で当てにいくんじゃなくて、長期でコツコツ積み上げていく。この前「投資家というより資産家寄りかも」って書いたけど、インデックス投資はまさにその考え方にしっくりくる方法だった。

今はまだ、投資を始める前の準備期間。まずは生活基盤を整えて、家を買って、そこから少しずつ資産形成を始めていくつもり。学んだことは、これからも記録として残していこうと思う。

今はまだ、投資を始める前の準備期間。
まずは生活基盤を整えて、家を買って、そこから少しずつ資産形成を始めていくつもりです。

45歳までにどこまで資産を作れるのか。
その過程も、自分の記録として残していこうと思います。
▼ 「45歳までの資産形成」